在当今金融投资日益繁荣的市场环境下，非法证券期货基金活动不仅扰乱了金融市场的正常秩序，更是对广大投资者尤其是中小投资者的财产安全构成了威胁。
在“2024年防范非法证券期货基金宣传月”到来之际，让我们一起来了解非法证券期货基金活动的典型形式以及如何识别这些非法活动，远离潜在的金融投资陷阱吧。
一、什么是非法证券期货基金活动
非法证券期货基金活动是指未经批准从事依法应由证券监管部门或国务院授权的部门核准或批准的，涉及证券期货基金业务的活动。非法证券期货活动具有涉及面广、欺骗性强、危害性大、蔓延速度快等特点，是经济社会生活中的毒瘤，严重危害社会稳定和金融安全。中小投资者一定要注意防范非法证券期货活动，维护自己的财产安全。
二、典型的非法证券期货基金活动
1.场外配资：证券公司以外不具备证券融资业务资质的机构或个人向投资者出借资金，组织投资者在特定证券账户上使用借用资金及保证金进行股票交易，并收取利息、费用或收益分成的活动。
2.非法荐股：无资格机构和个人向投资者或客户提供证券投资分析预测或建议等直接或间接有偿咨询服务的活动。
3.股市黑嘴：编造、传播虚假信息或误导性信息，影响股票价格，甚至操纵市场等牟取非法利益的机构和个人。
4.非法发行股票：非上市公司及其股东公开向不特定对象或向特定对象累计超过200人对外转让股权，且未经国务院证券监督管理机构或国务院授权的部门核准的行为。
5.境外机构违规提供跨境证券期货基金交易服务：依据境外法律设立的证券期货基金经营机构，通过互联网或者发展代理商等方式，直接或间接面向境内投资者提供境外市场的证券期货基金交易服务。
6.假冒仿冒证券期货基金经营机构及人员：不法分子利用与合法证券期货基金经营机构相近或相似名称设立机构，诱骗投资者投资或接受服务;或者冒充证券期货基金从业人员，诱骗投资者到虚假平台参与交易，诈骗投资者财产。
7.非法期货交易：未经国务院或国务院期货监督管理机构批准，非法设立期货交易场所或者以其他形式组织期货交易活动，以及非法设立期货公司或者以其他形式擅自从事期货业务等行为。
8.违规基金推介：募集机构及其从业人员推介私募基金时，公开推介或者变相公开推介、推介材料虚假记载、承诺保本收益、夸大或者片面推介、片面强调集中营销时间等行为，以及“伪私募”“伪基金”的推介宣传行为。
三、如何识别非法证券期货活动
1.看业务资质。证券期货行业是特许经营行业，开展证券期货业务需要经中国证监会批准，取得相应业务资格。投资者可以通过中国证监会网站（www.csrc.gov.cn）查询行政许可信息栏目，可以登录上海证券交易所（www.sse.com.cn）、深圳证券交易所（www.szse.cn）网站查询新股发行具体信息；可以登录中国证监会网站或中国证券业协会（www.sac.net.cn）和中国期货业协会网站（www.cfachina.org）查询公司或人员是否具备证券期货业务资格。另外，投资者还可以登录全国中小企业股份转让系统有限责任公司网站（www.neeq.cc）查询具有主办券商业务资格的证券公司和挂牌公司有关信息。
2.看工商登记。企业成立必须经过法定程序办理工商注册登记手续，如果企业主体身份不合法，不真实，则涉嫌欺诈。投资者可查询涉嫌从事非法证券期货活动的网站、APP背后的运营机构，通过该机构所在地企业信用信息官方网站查询经营状态，或向该机构所在地工商行政管理部门核实。若发现该企业被列入经营异常名录或注销状态，则应当提高警惕。
3.看收款账号。非法证券期货活动的目的就是为了骗取投资者钱财，获取非法所得。为此，不法分子往往会采取各种推销手段，如打折、优惠、“中签”、频繁催款、制造紧迫感等方式，催促投资者尽快将资金打入其控制的银行账户。合法证券期货经营机构只能以公司名义对外开展业务，也只能以公司的名义开立银行账户，不会用个人账户或非本机构账户进行收款。投资者在汇款环节应当格外谨慎，如果收款账户为个人账户或与该机构名称不符，投资者一定不要向其汇款。
4.看营销方式。开展证券期货业务活动，需要遵守证券期货法律法规有关投资者适当性管理的要求。而不法分子大多利用投资者“一夜暴富”或急于扭亏的心理，较多采用夸张、煽动或吸引眼球的宣传用语，往往自称“老师”、“股神”，以“跟买即涨停”、“推荐黑马”、“提供内幕信息”、“包赚不赔”、“保证上市”、“专家一对一贴身指导”、“对接私募”等说法吸引诱导投资者。
5.看互联网址。非法证券期货网站的网址往往采用无特殊意义的字母和数字构成，或在合法证券期货经营机构网址的基础上变换或增加字母和数字。投资者可通过证监会网站或中国证券业协会、中国期货业协会网站，查看合法证券期货经营机构的网址，不要登陆非法证券期货网站，以免误入陷阱，蒙受损失。
